SWIFT系統(tǒng)全名為環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會，是目前連接各國銀行跨境轉(zhuǎn)賬的主要支付系統(tǒng)。相信大家這兩天已經(jīng)被有關(guān)SWIFT系統(tǒng)的新聞給刷屏了，那如果SWIFT系統(tǒng)被禁用到底會帶來怎樣的影響呢?為什么該系統(tǒng)會被稱為“金融核彈”?

被禁用SWIFT系統(tǒng)會怎么樣

SWIFT是銀行間傳遞信息的一個標準化體系，美歐等西方經(jīng)濟體，特別是美國，對SWIFT具有主導力和控制力，歷史上曾將朝鮮、伊朗等國完全除名。

如果被排除在SWIFT系統(tǒng)外，將有何影響?國信證券研報提及，由于目前全球跨境支付的信息傳遞基本都是通過SWIFT實現(xiàn)，因此被SWIFT排除在外，意味著進行跨境支付結(jié)算將變得非常困難。而當今各個國家多少都會跟其他國家有經(jīng)貿(mào)往來，因此這會對受制裁國家的經(jīng)濟運轉(zhuǎn)產(chǎn)生很大影響。

任何國家被剔除出SWIFT系統(tǒng)都是一種非常嚴厲的處罰。有人甚至將踢出SWIFT系統(tǒng)比作是一次金融“核打擊”。

例如，2012年、2018年，SWIFT就兩次切斷了受歐盟制裁的伊朗金融機構(gòu)與SWIFT系統(tǒng)間的聯(lián)系，伊朗經(jīng)濟、金融活動受到了顯著影響。與金融制裁之前的2011年相比，2019年的伊朗-歐盟雙邊貿(mào)易規(guī)模下降了85%。

2014年克里米亞事件后，美國從SWIFT系統(tǒng)剔除俄7家大型銀行，導致約50萬張信用卡和借記卡的支付功能被凍結(jié)，恐慌性擠兌現(xiàn)象頻出。短期內(nèi)，俄羅斯各大銀行都受到了不同程度的沖擊，大量商業(yè)活動陷入停滯。

禁用SWIFT系統(tǒng)為什么是“金融核彈”

“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會”系統(tǒng)擁有約1.1萬成員，其中包括近300家俄羅斯銀行。如果這些俄羅斯銀行被移除出這一系統(tǒng)，占俄羅斯財政總收入40%以上的石油和天然氣出口收益將被切斷，其經(jīng)濟會立即受到重大影響，包括本國貨幣大幅波動，以及大量資本的外逃。因此將俄羅斯從“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會”系統(tǒng)中移除也被稱為丟向俄羅斯的“金融核彈”。

2012年，美國聯(lián)合歐洲升級對伊朗的金融制裁，并將伊朗4家重要銀行從“環(huán)球銀行金融電信協(xié)會”系統(tǒng)中剔除，導致伊朗損失了近一半的石油出口收入。

俄羅斯八成國際貿(mào)易通過SWIFT結(jié)算。根據(jù)俄羅斯SWIFT協(xié)會的信息，總計有約300家俄羅斯金融機構(gòu)，包括已經(jīng)受到制裁的金融機構(gòu)使用SWIFT，他們處理該國80%以上的國際結(jié)算。因為現(xiàn)在還有不少細節(jié)沒有完全清晰，所以還很難估算影響到底會有多大，不過，在2014年，西方國家威脅說要將俄羅斯剔除出SWIFT時，俄羅斯前財政部長庫德林曾經(jīng)做過估算，稱此舉可能使得俄羅斯GDP一年減少5%。

不過，美歐一旦對俄羅斯關(guān)閉SWIFT系統(tǒng)，自身也會比較痛苦。俄羅斯在全球能源出口中占據(jù)重要地位，石油、天然氣就不用說了，俄羅斯還是全球第二大原鋁生產(chǎn)國。如今，油價重回“100美元時代”，天然氣價格跳漲，鋁價沖上歷史新高，大宗商品價格的暴漲無疑會加重美歐通貨膨脹壓力。

美歐將俄羅斯踢出SWIFT，實際上相當于將美、歐、俄三方都拉入了一場比賽，就看誰能抗得更久、熬到最后。在這場拉鋸戰(zhàn)中，俄羅斯雖然會難受，但以它的經(jīng)濟規(guī)模和體量，也不會立馬崩潰。而在俄羅斯還能承受得住的這段時間里，恰恰是美歐需要忍受痛苦的時期。在美、俄、歐三方都難受的時期，全世界的經(jīng)濟也要受到嚴重拖累。